Difundido nas redes sociais, OJK proíbe prática de compra e venda de contas bancárias, é arriscado
Harianjogja.com, JACARTA— A Autoridade de Serviços Financeiros (OJK) lembra ao público que não se envolva na prática de compra e venda de contas bancárias sob qualquer forma. Essa prática é considerada ilegal e de alto risco porque é frequentemente utilizada para atos criminosos, que vão desde fraude até lavagem de dinheiro.
Este apelo foi feito pela Chefe do Executivo da Supervisão Bancária da OJK, Dian Ediana Rae, na sequência da prática generalizada de compra e venda de números de contas bancárias promovida através das redes sociais.
“OJK confirma que a prática de compra e venda de contas é um ato ilegal e de alto risco”, disse Dian em comunicado por escrito, domingo (15/02/2026).
Segundo Dian, esta prática é contrária às disposições legais e viola os princípios de Combate à Lavagem de Dinheiro, Prevenção ao Financiamento do Terrorismo e Prevenção do Financiamento para a Proliferação de Armas de Destruição em Massa (APU, PPT e PPPSPM).
Para fortalecer os regulamentos, a OJK emitiu o Regulamento OJK (POJK) Número 8 de 2023 relativo à implementação de programas APU, PPT e PPPSPM no setor de serviços financeiros. Através deste regulamento, os prestadores de serviços financeiros são obrigados a aplicar rigorosamente o princípio de conhecer o seu cliente.
“Isso inclui garantir que os clientes atuem por si próprios ou como beneficiários efetivos, realizando a devida diligência, monitorando transações e traçando perfis de clientes”, disse ele.
OJK também incentiva os bancos a acompanharem as contas indicadas para negociação, inclusive limitando o acesso a instalações bancárias.
Além disso, Dian enfatizou que o titular da conta ainda é responsável legal por todas as transações que ocorrem, mesmo que a conta tenha sido vendida ou transferida para outra parte.
“Os proprietários de contas não podem escapar da responsabilidade legal se suas contas forem usadas para atos criminosos”, disse ele.
OJK também pediu aos bancos que continuassem a aumentar a educação do público sobre as consequências jurídicas da prática de compra e venda de contas. Além disso, o OJK coordena-se com diversas partes para lidar com o uso indevido de contas.
Esta coordenação envolve o PPATK, o Ministério das Comunicações e Digital (Komdigi), funcionários responsáveis pela aplicação da lei e intervenientes nos serviços financeiros através do intercâmbio regular de informações.
OJK também pediu aos bancos que reforcem rotineiramente os parâmetros de detecção precoce do uso de contas que não cumpram os regulamentos, bem como realizem monitoramento contínuo e atualizem os perfis dos clientes.
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Fonte: Bisnis.com
