Nova Agência de Crimes Financeiros necessária para combater a crescente ameaça de fraudes e golpes: especialistas – Nacional

A nova Agência de Crimes Financeiros do Canadá terá um trabalho difícil em meio a casos crescentes de fraude e golpes, dizem os especialistas.

O governo do primeiro-ministro Mark Carney propôs a criação da FCA no seu Spring Economic Update na terça-feira, cumprindo a promessa da campanha liberal de 2021 de criar uma agência policial dedicada a investigar questões como lavagem de dinheiro, fraude, abuso de informação privilegiada e crime organizado.

Os crimes financeiros são uma questão significativa. O Painel de Especialistas sobre Lavagem de Dinheiro no Mercado Imobiliário da Colúmbia Britânica (BC) em 2019 estimou que a lavagem de dinheiro por si só representava consistentemente cerca de dois por cento do produto interno bruto do Canadá – mais de US$ 40 bilhões por ano. As perdas com fraude totalizaram mais de US$ 704 milhões em 2025, de acordo com o escritório de advocacia Gowlings.

Os liberais propõem que a nova FCA receba 352,7 milhões de dólares ao longo de cinco anos, e depois 82,1 milhões de dólares anualmente, para iniciar as operações, e reportará ao ministro das finanças.

“Acho que, infelizmente, muitas pessoas têm experiência direta ou indireta com esses tipos de crimes”, disse Steve Boms, da Associação de Dados Financeiros e Tecnologia da América do Norte, em entrevista ao Global News.

Boms apontou questões como golpes românticos ou personificações de celebridades, em que os fraudadores induzem os alvos a desembolsar dinheiro por meio de mídias sociais ou mensagens privadas, bem como a sempre presente ameaça de malware.

“Não é um problema exclusivamente canadense. Isto está acontecendo em todo o G7. E (a FCA) é realmente apenas a resposta do Canadá a este problema crescente que estamos vendo acontecer em todo o mundo”, acrescentou.

A RCMP há muito que alerta que as pressões em termos de recursos – especialmente decorrentes dos seus acordos de policiamento contratual com províncias e territórios – e a necessidade de dar prioridade a investigações sérias de segurança nacional fizeram com que as investigações de crimes financeiros caíssem no esquecimento.

A força policial nacional gastou cerca de 2,34 mil milhões de dólares no policiamento nas províncias, territórios e municípios em 2024-25, e apenas 799 milhões de dólares no policiamento federal – que inclui crimes financeiros, entre outras prioridades – de acordo com os dados parlamentares mais recentemente disponíveis.

Em 2023, a Comissão Nacional de Segurança e Inteligência dos Parlamentares (NSICOP) citou uma análise recente da empresa de consultoria KPMG, que observou que a RCMP transferiu recursos do “crime grave e organizado e crimes financeiros para se concentrar em ameaças de alto risco à segurança nacional e serviços de protecção”.

Documentos governamentais relatados pela primeira vez pela imprensa canadense sugerem que a situação chegou ao ponto em que a RCMP tinha mais dicas de inteligência sobre possíveis crimes financeiros do que recursos para investigá-los.

“O que estamos vendo é a primeira nova agência policial (federal), essencialmente, desde que a RCMP foi criada no século 19… Isso é um grande negócio sob qualquer padrão e um passo decisivo”, disse Michael Ecclestone, sócio da The AML Shop que trabalha na conformidade contra lavagem de dinheiro.

Ecclestone disse que a FCA responde aos apelos de longa data dos países aliados para que o Canadá intensifique a investigação e processe mais crimes financeiros, especialmente contra a lavagem de dinheiro e os produtos do crime.

“Se você observar coisas como quantos crimes financeiros, fraudes e crimes de lavagem de dinheiro são realmente processados ​​no Canadá em relação a outros países… as estatísticas do Canadá são bastante péssimas”, disse Ecclestone em entrevista ao Global News.

“Você pode contar nos dedos de uma mão quantos casos são processados ​​com sucesso aqui. Isso é um problema.”

Não que a criação de uma nova agência federal de aplicação da lei seja isenta de desafios.

O projeto de lei C-29, a legislação que propõe estabelecer a FCA, incluía linhas sobre a agência obter acesso aos serviços e assistência da RCMP, o que Gowlings sugere ser um reconhecimento de que “a FCA precisará aproveitar os recursos de policiamento existentes[s].”

“A prova estará na rapidez com que eles realmente começam a recrutar pessoal, estão conseguindo pessoal, com que rapidez estão treinando? Não apenas oficiais, mas reunindo pessoal civil para trabalhar em equipe e estabelecer uma cultura que possa realmente ir atrás de alguns (desses) crimes complexos”, disse Ecclestone.

“É necessária uma força de trabalho muito qualificada para operar em conjunto, para poder fazer progressos e levar os casos a serem processados.”

Boms disse que há também a questão de como a FCA irá se coordenar com outras autoridades federais que supervisionam as instituições financeiras do Canadá ou investigam coisas como o crime organizado.

“Todos os crimes financeiros estarão, em última análise, sob o mandato desta agência, o que remonta à necessidade de coordenação, porque não é como se essas responsabilidades não existissem hoje para proteger contra estes crimes”, disse Boms.

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